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公司银行基本户基本知识

发表时间:2017-03-18 16:35:22

创业公司银行基本户基本知识 


1.1 什么是银行基本户 


公司注册完后,就该及时开设公司的银行账户了。 


基本存款账户(又称“银行基本户”)是公司办理转账结算和现金收付的主要账户,经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。按人民银行结算账户管理办法规定,一家单位只能选择一家银行申请开立一个基本存款账户。 


一般来说,对于初创公司,“基本户”很长时间将会是公司唯一的银行账户,所有公司的支出、收入,都需要通过基本户操作。 


1.2 怎么办理银行开户 


各家银行的办理流程不太一样,但一般需要带上公司设立的全部资料及法人身份证原件。另外大部分银行的对公业务办理时间为工作日,周六、周日不办理。最后,大部分银行开户业务需要预约,建议提前与银行电话,预约进行办理。 


就目前来说,在哪家银行开户没有太多区别。选择银行时,选择熟悉、方便的就行。之后会需要经常要来银行办事,太远了会不方便。 


1.3 创业公司需要关心的几个银行问题 


公司账户可以直接给个人转账么 


可以,但公对私打款要有充分的依据。 


人民银行对公司向个人的转账行为监管比较严格。一般来说,只有发工资、员工报销、支付劳务报酬、支付公司借款是比较OK的情况,其他都或多或少被视为财务操作不规范,后期税务稽查或上市时会带来不必要的麻烦。 


我是公司股东,可以直接从公司账户里转钱么 


不可以,就像第一点所写的,公对私打款要有充分的依据。在日常经营的过程中,公司账户中的资金与股东并无直接关系。仅仅在年底分红时可以作为股东个人获得的利益,转入股东账户。并且同时需要缴纳对应税费。 


在创业初期,团队成员经常会垫付一些费用,这时候走员工报销程序即可。 


公司信息变更的,别忘记同步变更银行信息 


(1)企业名称更改,但开户银行及账号不改变的,应及时向开户银行提出公司名的变更申请。 


(2)企业法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时,及时通知开户银行进行同步变更。 


现金支票、转账支票 


在公司的日常经营中,你还会遇到现金支票和转账支票。 


现金支票是专门制作的用于支取现金的一种支票。主要用于从对公账户中日 常支取现金。 


转账支票主要用于同城转账业务,比如说跟同城其他个人或对公账户转账时 使用。 


两种支票都需要预先在银行购买,填写完毕后盖上财务章、法人章才可使 用。公司根据自身情况选择使用即可


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